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收益飙涨80%，捡钱机会来了，周四或是最佳操作期（附攻略）

来源：凤凰网 时间：2023-06-28 22:50:23

临近2023年上半年末，国债逆回购收益率近日再现冲高，又一较好的操作“窗口期”或正在来临。


(资料图)

根据记者测算，本周四操作1天期逆回购品种可收获3天利息，操作2天期逆回购品种可收获4天利息，若当天有逆回购收益率飙升的机会，将是比较好的国债逆回购操作“窗口期”。

值得注意的是，如果等到本周五进行国债逆回购交易，操作1天期至3天期的国债逆回购，均仅能收获1天的利息，并不划算。

临近上半年末 国债逆回购收益率再现冲高

临近2023年上半年末，国债逆回购收益率再现冲高。行情数据显示，6月28日（本周三），多数不同期限的国债逆回购收益率呈现不同程度上涨。以沪市一天期国债逆回购（204001）为例，该国债逆回购品种年化收益率一度达4.180%，一度较上一交易日飙涨超过70%，上述年化收益率水平创下该品种最近2个多月来新高，随着上半年末这一时间节点的到来，年化收益率仍有一定的保持相对高位，甚至进一步上升的机会。

当天深市一天期国债逆回购（131810）也呈现类似走势，盘中年化收益率一度达4.350%，较上一交易日一度飙涨近80%。

国债逆回购，相当于借了一笔钱出去，利率（逆回购行情揭示的数值即为年化利率，也就是年化收益率）越高，收到的利息就越高，就越划算。

最近几年，受到市场利率水平下滑等多种因素影响，国债逆回购收益率已有明显下滑，不过如果能找出合适日期，选择在年末、季末、月末，或者一些长假前，在盘中收益率相对较高的时候进行逆回购操作，仍可能获得相较于市场利率水平高得多的收益率。由于国债逆回购的标的是国债，属于金边债券，安全性属于最高的一级，因此国债逆回购投资仍是一种相对非常安全的投资。

1天可赚3天利息 周四或是较好操作“窗口期”

根据沪深交易所的规定，国债逆回购的计息天数为资金实际占用天数。想要计算回购交易的收益，就先要搞明白计息的天数计算方法。

名义天数就是回购品种对应的名义上的回购期限，例如，1天期回购品种对应的名义天数为1天。

资金实际占用天数就是资金实际被占用的天数，是指回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。

根据记者测算，本周四操作1天期逆回购品种可收获3天利息，操作2天期逆回购品种可收获4天利息，若当天有逆回购收益率飙升的机会，将是比较好的逆回购操作“窗口期”。

而如果等到本周五进行国债逆回购交易，操作1天期至3天期的国债逆回购，均仅能收获1天的利息，并不划算。

根据记者测算，部分国债逆回购品种在不同日期进行操作的计息天数（资金时机占用天数）对比如下表：

附：国债逆回购操作指南

A、如果想做债券逆回购，选择沪市还是深市品种？

国债逆回购不管是沪市品种，还是深市品种，最新投资门槛均不高，均为1000元起，对于同样期限的国债逆回购，哪个市场的年化收益率水平高，就做哪个市场的。

B、该如何选择逆回购期限？

沪深市场逆回购均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9种期限，两市合计18个品种。根据自己的回款时间需求和收益率大小进行综合选择。

C、如何下单？

下单时，直接选择卖出（记住是卖出哦，不是买入），价格可选择即时行情揭示价格。

现在券商的行情软件已比较人性化，很多在交易界面都有国债逆回购交易专区，进入相应页面也可进行操作。

此外，多数券商软件也已能提示当天操作某项品种，将占用资金多少天，相应收获多少天利息。

D、何时回款？

在委托成交后，根据委托成交时的品种期限，到期自动回款，无需反向交易。值得注意的是，到期当日资金可用但不可取出，如果当日恰好有打新缴款需求，可以在到期当日利用回款进行缴款。

E、一天之中，存在“最优”下单时段吗？

通常不存在所谓“最优”下单时段，日内最高收益率可能出现在上午，也有可能出现在下午，根据以往经验，尾盘逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑的情形相对比较多。

F、沪深交易所逆回购有哪些品种？

当前投资者要进行逆回购只能做沪市204***、深1318**的新国债回购，共18个品种。

上交所回购品种：

1天国债回购（GC001，代码204001）

2天国债回购（GC002，代码204002）

3天国债回购（GC003，代码204003）

4天国债回购（GC004，代码204004）

7天国债回购（GC007，代码204007）

14天国债回购（GC014，代码204014）

28天国债回购（GC028，代码204028）

91天国债回购（GC091，代码204091）

182天国债回购（GC182，代码204182）

深交所回购品种：

1天国债回购（R－001代码131810）

2天国债回购（R－002代码131811）

3天国债回购（R－003代码131800）

4天国债回购（R－004代码131809）

7天国债回购（R－007代码131801）

14天国债回购（R－014代码131802）

28天国债回购（R－028代码131803）

91天国债回购（R－091代码131805）

182天国债回购（R－182代码131806）

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